Attijariwafa Bank : 500 000 euros d’amende en Europe

29 janvier 2021 - 09h47 - Economie - Ecrit par : S.A

La Commission des sanctions de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution-ACPR a condamné Attijariwafa Bank (AWBE) à un blâme et à une amende de 500 000 euros pour défaut de lutte contre le blanchiment d’argent.

La société AWBE, propriété de la holding Attijariwafa Euro Finances, elle-même filiale à 100 % de la société Attijariwafa Bank fait les frais de son manque d’engagement dans la lutte contre le blanchiment d’argent. Tout est parti d’un contrôle diligenté en 2012. La mission de contrôle en matière de contrôle interne et de LCB-FT avait mis AWBE en demeure, afin de remédier aux manquements constatés, fait savoir Eco Actu. Deux ans plus tard, l’établissement avait mis en œuvre plusieurs actions correctives. Seulement, une mission de suivi de la mise en demeure avait constaté que le projet de remédiation n’était pas finalisé.

3 octobre 2018 au 1ᵉʳ février 2019  : Nouveau contrôle sur place portant sur son dispositif de Lutte contre le Blanchiment et le financement du terrorisme (LCB-FT) et la conformité de l’activité de commercialisation des produits de la maison-mère. À l’issue de ce contrôle, un rapport a été signé, le 12 juillet 2019. La suite ? Le Collège de l’ACPR, statuant en sous-collège sectoriel «  banque  », avait, lors de sa séance du 13 décembre 2019, pris la résolution d’ouvrir la procédure disciplinaire.

Au nombre des griefs, on peut citer entre autres, la classification des risques, les obligations de vigilance (en ce qui concerne la mise en œuvre des mesures de vigilance complémentaires à l’égard des personnes politiquement exposées et en ce qui concerne le dispositif de détection et d’analyse des opérations atypiques), la mise en œuvre des obligations de déclaration de soupçon à Tracfin, le contrôle interne du dispositif de LCB-FT (en ce qui concerne le contrôle permanent de second niveau d’AWBE sur ses succursales européennes et les moyens humains dédiés au contrôle périodique du dispositif de LCB-FT).

Se penchant sur ce dernier grief, la commission a noté l’insuffisance de moyens humains dédiés au contrôle périodique du dispositif de LCB-FT au sein d’AWBE. Trois personnes étaient chargées du contrôle périodique des activités réalisées par les 61 agences d’AWBE situées pour moitié en France et pour moitié dans des pays européens fin 2017. Trois autres personnes avaient fait ce contrôle en décembre 2018. Résultat  : sur l’exercice 2017, seulement 4 des 10 missions initialement définies par l’établissement dans son plan d’audit triennal 2017-2019 ont été réalisées. Sur les 6 missions initialement prévues et qui n’ont pas été réalisées en 2017, 3 seulement ont été reportées en 2018, les 3 autres ayant été reportées en 2019.

Bladi.net Google News Suivez bladi.net sur Google News

Bladi.net sur WhatsApp Suivez bladi.net sur WhatsApp

Sujets associés : Attijariwafa bank - Banques - Amendes

Aller plus loin

Attijariwafa bank adopte SWIFT GPI

Depuis le 13 janvier dernier, Attijariwafa Bank est la première banque marocaine à se conformer à la norme internationale SWIFT Global Payment Innovation (GPI). L’annonce a été...

Attijariwafa bank fait une fleur à ses clients

Attijariwafa bank Europe vient d’annoncer la gratuité temporaire de plusieurs solutions de transfert à distance.

Attijariwafa bank invite ses actionnaires à renforcer le capital

Attijariwafa bank suggère à ses actionnaires de convertir en actions nouvelles le dividende exceptionnel. Cette proposition de la banque, autorisée par l’Assemblée générale...

Attijariwafa bank élue « Banque la plus sûre en Afrique en 2021 »

Attijariwafa bank vient de décocher pour la 2ᵉ année consécutive, le prix de la « Banque la plus sûre en Afrique », décerné par le magazine américain Global Finance. Cette...

Ces articles devraient vous intéresser :

Séisme au Maroc : les banques versent 850 millions de dh, Akwa Group 600 millions

Le Groupement Professionnel des Banques du Maroc (GPBM) vient de faire un geste conséquent pour venir en aide aux victimes du récent séisme qui a frappé le pays. C’est également le cas pour Akwa Group.

Les dépôts bancaires des MRE dépassent les 190 MMDH

À fin juin dernier les dépôts bancaires se sont accrus de 3,9 % s’établissant à 1 085,2 milliards de DH, selon les dernières statistiques monétaires publiées par Bank Al-Maghrib.

Le dirham marocain prend de la valeur par rapport à l’euro

Le dirham s’est apprécié de 0,12% vis-à-vis de l’euro et s’est déprécié de 0,34% face au dollar américain entre le 01 et le 07 février 2024, selon Bank Al-Maghrib (BAM).

Appel à mettre fin à l’échange d’informations fiscales des MRE

L’Organisation démocratique du travail (OMT) a vivement critiqué la politique gouvernementale à l’égard des Marocains résidant à l’étranger, pointant du doigt une approche jugée superficielle et occasionnelle, particulièrement lors de l’accueil des MRE...

Banques marocaines : Fitch Rating avertit

Les banques marocaines font face à une situation de dégradation de la qualité de leurs prêts, en dépit d’une plus grande sélectivité dans leur octroi, avertit l’agence de notation américaine Fitch Ratings.

Maroc : vers la légalisation de la cryptomonnaie ?

Actuellement interdit au Maroc, la Cryptomonnaie pourrait être autorisée et officialisée par un projet de loi qui attend d’être voté.

Chèques sans provision : une aministie bienvenue au Maroc

Au Maroc, le service centralisé des amendes pour défaut de provision sur chèques a enregistré en 2022 559 918 incidents de paiement, soit une augmentation de près de 12 %, comparativement à l’année précédente. C’est ce qui ressort d’un rapport sur la...

La Société générale se sépare de sa filiale marocaine

Les négociations sont très avancées pour le rachat par le groupe Saham Finances, fondé et dirigé par l’ancien ministre de l’Industrie et du Commerce, Moulay Hafid Elalamy (MHE) d’une grande partie de la société générale du Maroc.

Maroc : les nouveaux billets et pièces de monnaie dévoilés

Les nouveaux billets de banque et pièces de monnaie émis par Bank Al-Maghrib (BAM) sont entrés en circulation ce vendredi 24 novembre 2023.

Maroc : les virements bancaires instantanés effectifs en 2023

Les derniers tests sont en cours pour permettre une réception instantanée des virements bancaires pour les particuliers et les entreprises au Maroc. Le déploiement général de ce système est prévu début 2023.