Canada : un virement de 343 000 dollars atterrit par erreur … au Maroc (et il s’évanouit)
Au Canada, la banque CIBC fait face à des poursuites après le virement erroné de 343 000 dollars en août 2024. À cause d’un mauvais numéro de compte, les fonds ont rapidement été détournés, transitant notamment par le Maroc.
Le litige, initié en février par le cabinet d’avocats Taylor McCaffrey LLP, concerne une transaction immobilière. Les plaignants affirment avoir ordonné le transfert de 343 335 dollars provenant d’un prêteur hypothécaire vers leur compte en fidéicommis situé à Winnipeg. Toutefois, une erreur dans le numéro de transit a dirigé cette somme vers le compte d’une entreprise tierce.
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Dès la réception des fonds le 2 août, le bénéficiaire inattendu a multiplié les transferts internationaux. Le 5 août, 150 000 dollars ont été expédiés vers une banque au Maroc, au profit d’un individu portant le même nom que le représentant de l’entreprise destinataire. Parallèlement, 120 000 dollars ont pris la direction des Émirats arabes unis, suivis d’un autre virement quelques jours plus tard.
Dans sa défense relayée par BNN Bloomberg, la CIBC rejette toute responsabilité et réclame le rejet de la plainte. L’institution financière s’appuie sur le règlement de Paiements Canada, soulignant qu’elle n’a aucune obligation légale de vérifier la concordance entre le nom du destinataire et le numéro de compte fourni lors du traitement d’une transaction.
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Si des fonds de remplacement ont finalement permis de conclure la vente immobilière, la banque estime que les pertes incombent uniquement à la négligence du cabinet. Elle pointe du doigt la transmission d’un numéro erroné, un signalement trop tardif de l’anomalie et l’absence de notification aux forces de l’ordre pour stopper l’hémorragie financière.
