Au Maroc, une banque mène une vaste enquête sur les conditions d’octroi de plusieurs prêts. Cette mission d’inspection pourrait se transformer en affaire judiciaire.
Tout est parti du constat selon lequel le nombre de dossiers en souffrance au sein de la banque a augmenté et du non-respect des règles prudentielles en vigueur pour des prêts d’un montant total de plus de 30 millions de dirhams. Une commission d’inspection a été alors mise en place pour examiner minutieusement plus de 400 financements accordés à des personnes morales. Cette enquête interne révèle que « certains ont été validés sans que les garanties habituellement exigées ne soient présentées par les clients, tandis que pour d’autres, les garanties présentées n’étaient pas suffisantes », fait savoir Assabah. De plus, il existerait une complicité entre des responsables régionaux de la banque et certains clients pour leur faciliter l’accès à des financements. En conséquence, la banque soupçonne des cas de corruption.
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Si des cas de corruption se confirmaient, cette mission d’inspection interne pourrait se transformer en affaire judiciaire, des consignes strictes ont été données pour poursuivre toute personne impliquée, quel que soit son statut dans la hiérarchie de la banque. Des affaires similaires impliquant des responsables de banque qui avaient accepté des « enveloppes » afin de faciliter l’octroi de crédits avaient été déjà présentés à la justice. Le quotidien a d’ailleurs rappelé le démantèlement d’un réseau spécialisé dans l’intermédiation entre des banquiers corrompus et des clients dont le modus operandi consistait à trouver des clients intéressés par des crédits, à faciliter la constitution des dossiers, puis à toucher une commission prélevée sur le financement octroyé par la banque.
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