Blanchiment d’argent : Le Maroc serre la vis et ça paye
La lutte contre les activités de blanchiment des capitaux et de financement du terrorisme connaît des progrès significatifs au Maroc. En témoigne le nombre de déclarations de...
Maroc : des projets immobiliers dans le viseur du fisc
Soupçonnant un blanchiment d’argent, les services de contrôle de l’Autorité nationale du renseignement financier (ANRF) ont récemment enquêté sur l’achat de projets immobiliers « en difficulté ».
Les enquêteurs concentrent leurs efforts sur les villes de Casablanca et de Tanger, où des responsables d’agences bancaires les ont alertés de flux financiers importants sur des comptes courants d’associés appartenant à plusieurs sociétés. Ces entreprises seraient impliquées dans l’achat de projets immobiliers en difficulté, frappés de saisies conservatoires par des banques en raison de prêts immobiliers impayés contractés par leurs anciens propriétaires, rapporte Hespress.
Ces mouvements bancaires de dépôts et de retraits, via des chèques et de traites à payer, ont éveillé les soupçons des responsables des agences bancaires en raison du volume d’activité commerciale anormalement élevé de ces sociétés créées il y a peine deux ans. Les contrôleurs de l’ANRF ont découvert au cours de leurs investigations que de petits projets immobiliers situés en périphérie des villes, à proximité de quartiers populaires bien identifiés, étaient particulièrement ciblés.
À lire : Immobilier au Maroc : Face au blanchiment d’argent, l’État riposte
Les enquêteurs ont réussi à identifier les gérants de ces entreprises, découvrant que la plupart d’entre eux n’avaient jamais créé de société ni exercé d’activité commerciale. Pour éviter tout contact avec les banques, ces derniers ont procédé à l’acquisition des biens immobiliers après leur « assainissement » complet, c’est-à-dire après la levée des saisies et des hypothèques bancaires, dans le cadre d’accords de garantie et de cession établis devant notaire, précise-t-on.
Les contrôleurs de l’ANRF s’activent, en coordination avec les banques concernées, pour retracer la circulation des fonds et révéler d’éventuelles connexions entre les personnes impliquées dans ces opérations d’achat, réalisées à des prix supérieurs à ceux en vigueur sur le marché.
Aller plus loin
Vente immobilière au Maroc : l’astuce méconnue pour éviter les mauvaises surprises fiscales
Pour les Marocains résidant à l’étranger (MRE) qui s’apprêtent à vendre un bien immobilier au pays, la question de l’impôt peut rapidement devenir un casse-tête. Une procédure...
Construire au Maroc : ce que les MRE doivent payer au fisc
Pour de nombreux Marocains résidant à l’étranger, bâtir une maison au pays natal est l’aboutissement d’un projet de vie. Une ambition qui peut cependant receler des subtilités...
Acheter un bien immobilier au Maroc : les frais d’enregistrement expliqués
L’acquisition d’un bien immobilier au Maroc est un projet d’une vie pour certains, notamment des Marocains résidant à l’étranger (MRE), que ce soit pour une résidence secondaire...
Ces articles devraient vous intéresser :
